Testament Formulierung

Die möglichen Testament Formulierungen sind so vielfältig wie die Wünsche und Lebenssituationen der Erblasser. Ein Testament kann sehr einfach sein, aber auch mehrere Anordnungen miteinander verbinden.

Wichtig ist dabei nicht nur, was geregelt werden soll, sondern auch wie es formuliert wird. Unklare Begriffe, widersprüchliche Anordnungen oder unpassende Muster können später zu Streit unter den Erben führen.

Eine erste Kenntnis der wichtigsten Gestaltungsmöglichkeiten hilft, die eigenen Vorstellungen besser einzuordnen. Im Zweifel empfiehlt es sich aber, einen Notar oder einen im Erbrecht tätigen Rechtsanwalt hinzuzuziehen.

Die möglichen Formulierungen im Rahmen eines Testaments sind ebenso reichhaltig wie die Möglichkeiten zur Erbeinsetzung. Hier sind zum Beispiel möglich:

• Einsetzung eines Alleinerben oder mehrerer Miterben
• Anordnung von Vor- und Nacherbschaft
• Bestimmung von Schlusserben, zum Beispiel im gemeinschaftlichen Testament oder Berliner Testament
• Benennung von Ersatzerben
• Vermächtnisse zugunsten bestimmter Personen oder Organisationen
• Auflagen, zum Beispiel zur Grabpflege oder Versorgung eines Haustieres
• Bedingungen, soweit sie rechtlich zulässig und eindeutig formuliert sind
• Einsetzung eines Testamentsvollstreckers
• Teilungsanordnungen für die Auseinandersetzung einer Erbengemeinschaft
• Vorausvermächtnisse zugunsten einzelner Erben
• Enterbung gesetzlicher Erben

Wird ein Erblasser von mehreren Erben beerbt, entsteht eine Erbengemeinschaft. Den Miterben steht der Nachlass zunächst gemeinschaftlich zu. Über einzelne Nachlassgegenstände kann ein Miterbe daher grundsätzlich nicht allein verfügen. Eine klare Teilungsanordnung kann helfen, spätere Streitigkeiten bei der Verteilung des Nachlasses zu vermeiden.

Im Folgenden finden Sie einige Formulierungen, die beim Verfassen eines Testaments nützlich sein können. Ein komplettes Testament Beispiel mit mehreren grundlegenden Testament Formulierungen finden Sie hier. Drei häufige Fälle, nämlich Alleinerbeneinsetzung, Berliner Testament und Vermächtnis, finden Sie außerdem in unserem Beitrag „Testament Muster“.

Testament-Formulierungen für ein eigenhändiges Testament

Das eigenhändige Testament muss vollständig eigenhändig geschrieben und unterschrieben werden. Ein am Computer geschriebener, ausgedruckter und unterschriebener Text genügt hierfür in der Regel nicht.

Ort und Datum sollten angegeben werden. Dadurch lässt sich später besser feststellen, wann das Testament errichtet wurde und welche Fassung im Zweifel die jüngste ist.

Die folgenden Formulierungen sind nur Beispiele. Sie müssen an den konkreten Einzelfall angepasst werden.

Formulierung der Erbeinsetzung

Diese Formulierung eignet sich, wenn mehrere Personen Erben werden sollen. Die Erbquoten sollten klar angegeben werden. Bei mehreren Erben entsteht eine Erbengemeinschaft.

Formulierung der Alleinerbeneinsetzung

Durch eine Alleinerbeneinsetzung wird eine Person Erbe des gesamten Nachlasses. Pflichtteilsrechte naher Angehöriger können trotzdem bestehen bleiben.

Formulierung mit Ersatzerben

Eine Ersatzerbenregelung ist sinnvoll, weil ein eingesetzter Erbe vor dem Erblasser versterben oder aus anderen Gründen wegfallen kann. Ohne Ersatzregelung kann unklar werden, wer an seine Stelle tritt.

Formulierung einer Vor- und Nacherbschaft

Bei der Vor- und Nacherbschaft wird zunächst eine Person Erbe. Eine andere Person wird erst später Erbe, zum Beispiel nach dem Tod des Vorerben. Diese Gestaltung kann den Nachlass für die nächste Person sichern, schränkt den Vorerben aber häufig ein.

Soll der Vorerbe freier verfügen können, kann eine Befreiung des Vorerben erwogen werden. Eine solche Regelung sollte aber genau formuliert werden.

Formulierung einer Schlusserbeneinsetzung

Eine solche Formulierung findet sich häufig im Berliner Testament. Die Kinder werden dabei regelmäßig nicht schon beim ersten Todesfall Erben, sondern erst nach dem Tod des länger lebenden Ehegatten.

Formulierung eines Vermächtnisses

Der Vermächtnisnehmer wird durch ein Vermächtnis nicht Erbe. Er erhält vielmehr einen Anspruch gegen den oder die Erben auf Herausgabe des vermachten Gegenstandes oder auf Zahlung des vermachten Betrages.

Formulierung eines Geldvermächtnisses

Bei Geldvermächtnissen sollte der Betrag eindeutig angegeben werden. Bei Vereinen, Stiftungen oder gemeinnützigen Organisationen sollte die Organisation möglichst genau bezeichnet werden.

Formulierung einer Auflage

Mit einer Auflage kann der Erblasser den Erben oder einen Vermächtnisnehmer zu einer bestimmten Leistung verpflichten. Anders als beim Vermächtnis erhält dadurch nicht zwingend eine bestimmte Person einen eigenen Anspruch auf die Leistung.

Formulierung zur Versorgung eines Haustieres

Ein Haustier kann nicht selbst Erbe werden. Möglich ist aber, eine Person zu bedenken und mit der Versorgung des Tieres zu verbinden. Die Person sollte vorher gefragt werden, ob sie diese Aufgabe tatsächlich übernehmen möchte.

Formulierung einer Teilungsanordnung

Bei einer Teilungsanordnung bestimmt der Erblasser, wie bestimmte Nachlassgegenstände unter den Erben verteilt werden sollen. Die Erbquoten bleiben dabei grundsätzlich bestehen. Soll der Wert angerechnet werden, sollte dies ausdrücklich formuliert werden.

Formulierung eines Vorausvermächtnisses

Ein Vorausvermächtnis begünstigt einen Erben zusätzlich. Der Erbe erhält den vermachten Gegenstand grundsätzlich neben seinem Erbteil. Zur Vermeidung von Streit sollte ausdrücklich geregelt werden, ob eine Anrechnung auf den Erbteil erfolgen soll oder nicht.

Formulierung einer Enterbung

Durch eine Enterbung wird die betroffene Person nicht Erbe. Pflichtteilsrechte können aber bestehen bleiben. Kinder, Ehegatten und unter bestimmten Voraussetzungen Eltern können trotz Enterbung einen Pflichtteil verlangen.

Formulierung einer Enterbung samt Abkömmlingen

Eine solche Formulierung sollte nur bewusst verwendet werden. Werden auch die Abkömmlinge ausgeschlossen, können andere gesetzliche oder testamentarische Regelungen eingreifen. Pflichtteilsrechte müssen gesondert geprüft werden.

Formulierung zur Testamentsvollstreckung

Ein Testamentsvollstrecker kann helfen, den Nachlass abzuwickeln, Vermächtnisse zu erfüllen und Streit unter mehreren Erben zu vermeiden. Die benannte Person muss das Amt nach dem Erbfall annehmen.

Formulierung einer Bedingung

Bedingungen im Testament sind möglich, können aber problematisch sein. Sie müssen klar, überprüfbar und rechtlich zulässig sein. Unklare oder sittenwidrige Bedingungen können zu Streit oder Unwirksamkeit führen. Solche Formulierungen sollten deshalb besonders vorsichtig verwendet werden.

Hinweis zu Pflichtteil und klarer Formulierung

Wer nahe Angehörige enterbt oder weniger bedenkt, sollte immer an den Pflichtteil denken. Der Pflichtteil ist regelmäßig ein Geldanspruch gegen den oder die Erben und beträgt die Hälfte des gesetzlichen Erbteils.

Besonders sorgfältig sollten Testamente formuliert werden, wenn mehrere Erben, Immobilien, minderjährige Kinder, Patchwork-Familien, Unternehmen, Schulden oder Auslandsvermögen betroffen sind.

Weitere Formulierungen zu spezielleren Fällen finden Sie in unserem Beitrag „Testament Vorlage“.

Siehe auch:

• Gemeinschaftliches Testament
• Handschriftliches Testament
• Erbfolge
• Letzter Wille
• Testament Download
• Der VorsorgePlaner: mit Checklisten, Formularen und Dokumenten